Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite legen wir offen, wie Hellspin Casino Geldwäscherei verhindert, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen. Alle Angaben gelten für Spieler aus der Schweiz, die in CHF spielen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht nur, weil es uns vorgeschrieben ist, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage unseres Geschäfts bildet. Hellspin Casino wird von TechSolutions Group N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2021-045 bei der Aufsichtsbehörde in Curaçao lizenziert. Seit unserer Gründung 2022 wenden wir die dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei in vollem Umfang an.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Dafür betreiben wir ein internes Risikomanagement mit geschulten Mitarbeitenden, das laufend aktualisiert wird. Anonyme Konten oder Spiel ohne Identitätsprüfung gibt es bei uns nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei gestiegenen Einzahlungsvolumina oder auffälligen Mustern führen wir zusätzliche Prüfungen durch, auch mitten in einer laufenden Geschäftsbeziehung.

Gültige Nachweise

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung, ein Kontoauszug oder eine amtliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate. Für die Prüfung des Zahlungsmittels genügt ein Foto der benutzten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft in vier Schritten ab und dauert bei vollständigen, lesbaren Unterlagen in der Regel weniger als 48 Stunden.

• Laden Sie im Kontobereich unter «Verifizierung» ein Foto Ihres Ausweises hoch, Vorder- und Rückseite, gut lesbar und unbearbeitet.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, der Ihren Namen und Ihre aktuelle Wohnadresse zeigt.
• Weisen Sie nach, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört, etwa per Kartenfoto oder E-Wallet-Screenshot.
• Wir prüfen die Unterlagen und benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Freigabe erteilt ist.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. An Dritte geben wir Ihre Daten nicht weiter, ausser wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.

Nachweis der Geldmittel

Wann wir danach fragen

Stehen Ihre Einzahlungen in einem auffälligen Verhältnis zu Ihren Angaben, können wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel bitten. Das trifft zu, wenn Ihre Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen insgesamt 10'000 CHF übersteigen oder ein einzelner Betrag 5'000 CHF überschreitet. Auch bei Wechsel zwischen vielen verschiedenen Zahlungsmitteln kann diese Prüfung ausgelöst werden.

Akzeptierte Belege

Als Beleg akzeptieren wir eine Lohnabrechnung, eine Steuererklärung, einen Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie, einen Erbnachweis oder einen aktuellen Kontoauszug. Wir fordern diesen Nachweis sparsam und nur, wenn die gesetzlichen Vorgaben es verlangen. Der Zweck ist einfach: Wir müssen dokumentieren können, dass Ihre Einsätze aus legalen Quellen stammen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systemprüfung. Automatische Regeln markieren ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Abbuchungen auf Dritte oder häufige Wechsel des Zahlungsmittels. Markierte Vorfälle prüfen wir manuell und melden bestätigte Verdachtsfälle an die Behörden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde. Diese Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino an Dritte fliessen. Bei Einzahlungen über mehrere Methoden berechnen wir die Auszahlungsbeträge anteilig. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether werten wir anhand der Blockchain und der Kursrelation zum CHF.

Diese Limits gelten pro Kalendertag und Konto. Höhere Auszahlungen teilen wir auf mehrere Tage auf, sofern das Tageslimit erreicht ist. Vor jeder Auszahlung stellen wir sicher, dass Ihre Verifizierung vollständig ist.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zwei Mahnungen keine gültigen Dokumente ein, sperren wir sämtliche Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, doch ohne bestandene Prüfung können keine Gewinne ausgezahlt werden.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht sind oder Ihre Angaben falsch waren, schliessen wir das Konto sofort und heben sämtliche Bonusguthaben auf. Guthaben aus legalen Eigenmitteln zahlen wir nach Abschluss der Prüfung auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück. Bei Verdacht auf Straftaten sind wir zur Meldung an die zuständigen Behörden verpflichtet; die Auszahlung kann für die Dauer dieser Prüfung ausgesetzt werden.

Aufbewahrung und Löschung Ihrer Daten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde und erlaubt es uns, Vorgänge im Nachhinein gegenüber den Aufsichtsorganen zu belegen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher. Solange sie gespeichert sind, gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der Prüfung: Verschlüsselung, Zugriffsbeschränkung und Protokollierung. Auf Anfrage per E-Mail an [email protected] bestätigen wir Ihnen, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn die gesetzlichen Schwellenwerte erreicht sind.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 48 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen erfolgt die Freigabe oft schon innerhalb weniger Stunden.

Warum muss ich für die Auszahlung dasselbe Zahlungsmittel nutzen wie für die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino an Dritte weitergeleitet wird. Sie ist fester Bestandteil der gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereiprävention.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Daten werden verschlüsselt übertragen und gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben.